12月22日，江蘇、河南證監(jiān)局近日均發(fā)布了基金銷售機構被采取責令改正措施的決定。據(jù)悉，上海浦東發(fā)展銀行南京分行基金銷售業(yè)務內(nèi)部、第三方基金銷售機構——和耕傳承基金銷售有限公司存在違規(guī)行為。
具體來看，江蘇證監(jiān)局近日發(fā)布了《關于對上海浦東發(fā)展銀行南京分行采取責令改正措施的決定》，決定中稱，經(jīng)查，上海浦東發(fā)展銀行南京分行基金銷售業(yè)務存在以下問題：
1、《上海浦東發(fā)展銀行零售銀行理財經(jīng)理管理辦法(A/1)》明確了該分行基金銷售業(yè)務內(nèi)部考核機制，但分行未將基金銷售保有規(guī)模、投資人長期投資收益等納入分支機構和基金銷售人員考核評價指標體系，而將基金銷售收入作為主要考核指標，違反了《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會令第175號)第三十條第一款的規(guī)定。
2、該分行定期對理財經(jīng)理的基金銷售量進行匯總、統(tǒng)計，并將基金銷售業(yè)績納入考核，但存在理財經(jīng)理未取得基金銷售資格的情況，違反了《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會令第175號)第三十條第二款的規(guī)定。
3、在向投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務時，該分行未能了解客戶的誠信記錄情況，違反了《證券期貨投資者適當性管理辦法(2020年修正)》(證監(jiān)會令第177號)第六條的規(guī)定。
4、該分行存在向普通投資者主動推介風險等級高于其風險承受能力的產(chǎn)品或服務的情況，違反了《證券期貨投資者適當性管理辦法》(證監(jiān)會令第130號)第二十二條的規(guī)定。
多項違規(guī)之下，依據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》第五十三條、《證券期貨投資者適當性管理辦法》第三十七條的規(guī)定，證監(jiān)局決定對海浦東發(fā)展銀行南京分行采取責令改正的的行政監(jiān)督管理措施。據(jù)悉，該分行應對上述問題進行整改，并于收到?jīng)Q定之日起30天內(nèi)向證監(jiān)局提交書面整改報告，證監(jiān)局將視情況進行檢查驗收。
除傳統(tǒng)銀行代銷渠道，部分第三方基金銷售機構也因基金銷售中存在違規(guī)行為，遭到通報。
據(jù)悉，河南證監(jiān)局近日對外發(fā)布《關于對和耕傳承基金銷售有限公司實施責令改正措施的決定》，該通報中指出，和耕傳承基金銷售有限公司存在以下違規(guī)問題：1、向投資者提供“先支付后認證”服務，客戶在進行合格投資者認證之前，可以先支付申購資金，完成認證后自動進行私募資管產(chǎn)品申購。2、向未履行特定對象確認程序的投資者提供私募資管產(chǎn)品歷史業(yè)績、凈值數(shù)據(jù)、申贖安排、產(chǎn)品公告和合同協(xié)議等內(nèi)容的查詢權限。3、銷售公募基金時，對投資者風險揭示不到位，風險測評問卷要素不完整等。
對此，證監(jiān)局稱，上述行為違反了多項條款規(guī)定，現(xiàn)按照《證券期貨經(jīng)營機構私募資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第七十八條、《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》第五十三條的規(guī)定，要求和耕傳承基金銷售有限公司立即停止上述違規(guī)行為，并在2021年12月20日前予以改正。和耕傳承基金銷售有限公司應當在2021年12月30日前，向證監(jiān)局提交書面整改報告。
值得一提的是，和耕傳承基金法定代表人溫麗燕也被實施監(jiān)管談話措施。
根據(jù)公司官網(wǎng)資料顯示，和耕傳承基金銷售有限公司成立于2015年2月16日，注冊資本2000萬元人民幣，實繳貨幣資本人民幣2000萬元，是360數(shù)科集團(360品牌授權)旗下子公司。
天眼查信息顯示，和耕信息科技有限公司持有和耕傳承基金90%股權，是其第一大股東，和耕信息科技有限公司由上海奇步天下信息技術有限公司100%控股，天津奇信志成科技有限公司持有上海奇步天下信息技術有限公司62.58%股權，360集團創(chuàng)始人、董事長周鴻祎是天津奇信志成科技有限公司的大股東及法定代表人。
除今年遭遇監(jiān)管措施之后，在2018年12月，和耕傳承基金銷售也曾遭到監(jiān)管處罰，據(jù)當時披露的《關于對和耕傳承基金銷售有限公司實施責令改正監(jiān)管措施的決定》，和耕傳承基金銷售當時一度存在以下問題：一是在銷售公募基金產(chǎn)品時未嚴格履行審慎調(diào)查程序;二是部分員工薪酬由你公司控股股東發(fā)放;三是向監(jiān)管部門報送的數(shù)據(jù)不準確;四是客戶回訪工作不到位;五是《投資者權益須知》部分內(nèi)容未更新。
隨著監(jiān)管趨嚴，多家基金銷售機構年底被監(jiān)管通報處罰，更有部分基金銷售機構被注銷基金銷售牌照。
